Contant geld en veilig ondernemen: wat verandert er voor jou als ondernemer? Vanaf 1 januari 2025 is het verplicht om cashbetalingen boven de €3.000 te melden bij de autoriteiten. Dit is onderdeel van de landelijke aanpak om witwassen en ondermijning tegen te gaan. Als ondernemer ben je nu mede-verantwoordelijk voor het signaleren van verdachte geldstromen.
Waarom deze maatregel?
Criminelen gebruiken nog steeds grote hoeveelheden contant geld om illegale winsten wit te wassen. Denk aan de aankoop van luxe goederen, zoals horloges of elektronica, waarmee crimineel geld ‘schoon’ lijkt. Door de grens van €3.000 voor contante betalingen aan te scherpen, wil de overheid deze praktijk tegengaan en de legale economie beschermen.
Wat betekent dit voor jou als ondernemer?
Ondernemers die goederen verkopen tegen contante betaling boven de €3.000 zijn nu verplicht dit te melden bij de FIU Nederland (Financial Intelligence Unit). Deze meldplicht geldt ook voor meerdere contante betalingen die bij elkaar opgeteld de grens overschrijden.
Dat klinkt logisch, maar in de praktijk betekent het extra administratie. Zeker voor kleinere ondernemers zoals kappers, fietsenwinkels en juweliers, is dit een extra taak in een toch al drukke werkweek.
Ironisch genoeg raakt deze regel vooral de eerlijke ondernemer, terwijl criminelen vaak creatiever te werk gaan en weten hoe ze regels kunnen ontwijken.
Wat kun je doen om voorbereid te zijn?
- Controleer of jouw branche onder de meldplicht valt
- Stel je kassasysteem in op een waarschuwing bij contante betalingen rond de €3.000
- Informeer je medewerkers over de nieuwe meldplicht
- Meld bij twijfel bij de FIU (Financial Intelligence Unit). Zij kijken of er echt iets verdachts aan de hand is. [FIU Nederland](https://www.fiu-nederland.nl/).
- Let op ongebruikelijk betaalgedrag of pogingen om contante betalingen op te splitsen
- Bespreek met je team hoe je klanten informeert over deze regel
Samen tegen ondermijning
Als Platform Veilig Ondernemen Noord-Holland zetten wij ons dagelijks in voor een veilige, eerlijke economie. Door samen alert te zijn op witwaspraktijken en ongebruikelijke betalingen, zetten we belangrijke stappen in de strijd tegen ondermijning.
Vragen over de meldplicht of behoefte aan advies? Neem gerust contact met ons op. Wij helpen je graag verder.
